江蘇省南通市銀行賬戶業務自律聯席會采取聯合懲戒措施 嚴重失信人將被拒絕或暫停新開賬戶
信息來源:南通網    發布者:中企誠信用    發布日期:2019-11-15    閱讀量:85次

        南通市銀行賬戶業務自律聯席會近日發出通知,對涉支付和賬戶行為失信人將進行聯合懲戒。其中,對于嚴重失信人將采用拒絕或暫停新開賬戶、拒絕或暫停辦理銀行卡收單、暫停出售和辦理票據、延遲開通或關閉非柜面結算渠道等懲戒措施。

  南通市銀行賬戶業務自律聯席會,是由人民銀行南通市中心支行組織推動成立,全市42家銀行機構全部自愿申請成為單位成員,共同推動全市銀行賬戶業務自律工作。今年年初,聯席會召開第一次成員大會,并通過《南通市銀行賬戶業務自律聯席會章程》《南通市銀行賬戶業務自律公約》。

  為進一步規范我市企業、個人支付結算和賬戶使用行為,維護良好的營商環境和經濟金融秩序,加強行業自律,根據相關規定并經會員單位共同協商,制定并印發《南通市銀行賬戶業務自律聯席會涉支付和賬戶行為失信人聯合懲戒公約》。

  支付和賬戶失信行為是指企業或個人在辦理支付結算和賬戶開立、變更、撤銷、使用過程中產生的失信違約行為。根據公約,聯席會秘書處將建立違法失信人名單庫,并對名單庫實行動態管理。被列入重點可疑或一般失信名單庫的失信人,2年內未被發現有違法失信行為的,從名單庫中移出;被列入嚴重失信名單庫的,3年內未被發現有違法失信行為的,從名單庫中移出。

  失信人將受到哪些懲戒措施?根據公約,對重點可疑和一般失信人,會員單位采取提升信用風險等級、審慎辦理開戶、審慎辦理銀行卡收單、審慎或拒絕辦理信用卡、審慎或拒絕提供信貸、對賬戶進行交易控制、法律法規規定可以采取的其他措施進行懲戒;對嚴重失信人,還可采用拒絕或暫停新開賬戶、拒絕或暫停辦理銀行卡收單、暫停出售和辦理票據、延遲開通或關閉非柜面結算渠道等懲戒措施。

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